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先來看一則義烏公安發(fā)出的外貿(mào)騙局案例：

在義烏國際商貿(mào)城經(jīng)營體育用品的倪先生通過朋友推薦，添加了一名客戶為微信好友。

該客戶向倪先生豪爽地訂購了21萬元人民幣的貨物，但提出要使用港幣賬戶進行交易。

接到如此大一筆訂單，倪先生不疑有他，立即答應(yīng)下來，找朋友借來一個港幣賬戶發(fā)給客戶。

第二天下午，客戶聯(lián)系倪先生稱，其已打款36萬元港幣（折合人民幣31萬元）至倪先生提供的賬戶，

多出的10萬元人民幣希望倪先生用人民幣幫忙匯款給另外兩個客戶。

倪先生立即聯(lián)系朋友查看賬戶余額，確實顯示36萬元港幣。倪先生見客戶這么爽快，也就同意了幫其匯款

當(dāng)晚，倪先生想到自己這邊還沒打包發(fā)貨，對方就提前打款，總覺得不合乎常理，于是又與客戶聯(lián)系，但始終未能聯(lián)系上。

遲遲未能聯(lián)系上客戶的倪先生又讓朋友再次查詢賬戶余額，發(fā)現(xiàn)36萬元港幣竟不翼而飛。

倪先生和朋友十分疑惑，再次嘗試聯(lián)系客戶。最后才意識到不對勁的倪先生向商城派出所報了警。

經(jīng)過了解，倪先生才得知，原來這名客戶實際是使用境外銀行支票業(yè)務(wù)發(fā)起轉(zhuǎn)賬，如果24小時內(nèi)不與銀行確認(rèn)，轉(zhuǎn)賬資金就會撤回，倪先生因此被騙人民幣10萬元。

這樣的新型詐騙，如果不多加留意很容易被騙，有外貿(mào)老板反映類似的經(jīng)歷：

“事情是這樣的，某天我接到一個詢盤，客戶一上來就說要300臺產(chǎn)品，產(chǎn)品貨值較大，300臺差不多100W。

客戶對價格沒有要求，只是強調(diào)用香港賬戶付款。從詢盤到付款就兩個小時。

幸好供應(yīng)商的財務(wù)人員檢查比較仔細(xì)，查賬時發(fā)現(xiàn)打來的貨款是“存入票據(jù)金額”，并且可以撤回，這才意識到可能是詐騙，才沒有造成損失。”
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 解釋一下騙子是怎么得手的： 

香港地區(qū)的銀行，是把“到賬”和“入賬”做了區(qū)分的。

有一些轉(zhuǎn)賬或支票是可撤銷的，款項還沒有真正到你的賬戶里。

銀行會核實到比如支票的簽名不符，或者是匯款人賬戶沒有錢，匯款指令就會被退回。

當(dāng)你收到一條短信，到賬多少金額，這個僅僅是“錢到銀行”，并沒有真正進入到你的賬戶。

一旦進入賬戶，真正入賬，又會收到第二條短信，表示存入了多少金額。

以下是香港華僑永亨銀行的企業(yè)賬戶，可以很好的給大家展示下真實情況：

第一條是到賬；第二條存入才是真正的入賬，才是不可撤銷的。

這里面，騙子的招數(shù)并不是很難識破，也不是沒有漏洞。

但很多人在面對利益，不想因為小事情質(zhì)疑和得罪“客戶”，不想顯得自己沒有信譽，

于是想當(dāng)然，用經(jīng)驗主義辦事，就容易出狀況，蒙受嚴(yán)重?fù)p失。

騙子為什么不彌補這些漏洞？為什么不做戲做全套？

為什么不認(rèn)真談產(chǎn)品，談價格，看樣品，拉長戰(zhàn)線，顯得更真實呢？

因為時間成本，他們需要快速篩選目標(biāo)，然后快速進入談判和推進環(huán)節(jié)，能騙到，就下手，不能騙到，立刻換下一個。

騙子故意營造一種緊迫感，故意給出一個大單誘惑，就是不想給你更多的思考時間，讓你只能被引導(dǎo)，迅速做決策和選擇。

允許上述操作的香港賬戶有：匯豐銀行、永隆銀行、南洋商業(yè)銀行、東亞銀行、恒生銀行等等。

其實要驗證也很簡單，不要光看到“貨款”在賬戶里就安心了，注意分辨賬戶余額與可用余額（Available Balance)，或者試試看能不能把這筆“貨款”轉(zhuǎn)走，當(dāng)即就能識破騙子的真面目。